Томас Дэниэлс
Санхүүгийн Аж Үйлдвэрийн Зохицуулах Газар (FINRA)-аас мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) зөрчил, хяналт шалгалтын болон ил болгох журмын дутагдал зэрэг зөрчилтэй холбоотой хэд хэдэн зохицуулалтын шалгалтыг шийдвэрлэхийн тулд Робинхуд 29.75 сая доллар төлөхийг зөвшөөрчээ.
Зохицуулалтын алдаа ба төлбөр тооцооны задрал
Гуравдугаар сарын 7-нд FINRA төлбөр тооцоогоо зарласан бөгөөд үүнд нөлөөлсөн үйлчлүүлэгчдэд 3.75 сая долларын нөхөн төлбөр, 26 сая долларын иргэний шийтгэл ногдуулах болно. Зохицуулагч нь Robinhood нь болзошгүй хууль бус үйлдлийн талаар анхааруулах шинж тэмдгийг анхаарч үзээгүй тул AML журам, худалдааны хяналт, дансны баталгаажуулалтыг зөрчсөн болохыг олж мэдсэн.
Robinhood нь клирингийн системдээ хангалтгүй хяналт тавьсны улмаас 2020 оны 2021-р сараас XNUMX оны XNUMX-р сарын хооронд арилжааны идэвхжил өндөр байх үед боловсруулалтын саатал гарсан. Энэ хугацаанд GameStop (GME) болон AMC Entertainment Holdings (AMC) өөрсдийн меме хувьцаанд хязгаарлалт тавьсан.
Цаашилбал, FINRA нь Robinhood Financial болон Robinhood Securities нь гадны хакеруудын мөнгө шилжүүлэх, залилан мэхлэх, данс булаалгах зэрэг сэжигтэй гүйлгээг илрүүлж, шалгаж, задруулж чадаагүй болохыг олж тогтоосон.
Robinhood үйлчлүүлэгчдийнхээ хувийн мэдээллийг хангалттай баталгаажуулалгүйгээр олон мянган данс нээсэн болохыг олж мэдээд AML-ийн дүрмийг зөрчсөн. Нэмж дурдахад, бизнес нь олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслээр харилцах харилцааг хянаж, хадгалахгүй байх замаар олон нийтийн мэдээллийн хэрэгсэлд төлбөртэй нөлөөлөгчдөөс хуурамч сурталчилгааны агуулгыг зөвшөөрдөг.
Өмнөх зохицуулалтын төлбөр тооцоо, нөхөн төлбөр
3.75 сая ам.долларын нөхөн төлбөр нь Robinhood Financial компани зах зээлийн захиалгыг хязгаарын захиалга болгон хувиргах үйл явц болох "хүзүүвч"-ийн дадлага, үйлчлүүлэгчдэд зөв мэдээлэл өгөх чадваргүйтэй холбоотой юм.
Робинхуд зохицуулагчийн дүгнэлттэй санал нийлж байгаа боловч FINRA-гийн буруутгалыг хүлээн зөвшөөрөөгүй, үгүйсгээгүй. Энэхүү төлбөр тооцоо нь Robinhood-ийн байгууллагууд цахим захидал харилцааг шинэчилээгүй гэх мэт арав гаруй үнэт цаасны журмыг зөрчсөн гэж 45 оны 2024-р сард АНУ-ын Үнэт цаас, биржийн хороонд (SEC) XNUMX сая доллар төлөхөөр тохиролцсоны дараа хийгдсэн юм.
Зохицуулалтын саад бэрхшээлийг үл харгалзан 4-р улирлын сайн үр дүн
916 сая долларын цэвэр орлоготой, 1 тэрбум гаруй долларын орлоготой Робинхуд зохицуулалтын хяналтаас үл хамааран 4 оны 2024-р улирлын санхүүгийн түүхэн үр дүнг мэдээлэв. Криптовалютын арилжааны хэмжээ 450%-иар өсч 71 тэрбум доллар болсон бол ашиг 200%-иар өсч 358 сая доллар болсон.
Санхүүгийн хүчтэй үр дүн нь эдгээр зохицуулалтын саад тотгорыг хэлэлцдэг Робинхуа онлайн худалдааны зах зээлд тууштай байдгийг онцолж байна.
